Monako ndëshkon UBS-në me 6 milionë euro për dështime në kontrollin e parave të paligjshme

May 8, 2026 - 04:02
Monako ndëshkon UBS-në me 6 milionë euro për dështime në kontrollin e parave të paligjshme

Monako ndëshkon UBS-në me 6 milionë euro për dështime serioze në kontrollin e parave

Autoriteti i Sigurisë Financiare të Monakos (AMSF) ka ndëshkuar UBS me një gjobë prej 6 milionë euro për shkelje të shumta serioze në kontrollin e pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit. Vendimi, i publikuar në faqen zyrtare të AMSF, thekson dështime të përgjithshme në sistemin e përputhshmërisë dhe kontrollit të brendshëm të bankës zvicerane.

Shkeljet e identifikuara nga AMSF

Gjatë shqyrtimit të periudhës 2018–2023, AMSF vuri re vonesa të konsiderueshme në:

  • Transmetimin e raporteve të transaksioneve të dyshimta;
  • Përgatitjen e vlerësimit global të rrezikut;
  • Verifikimin e identitetit, të ardhurave dhe të përfituesve të klientëve;
  • Identifikimin e zinxhirëve të pronësisë për klientët me struktura komplekse.

AMSF thekson se më shumë se gjysma e klientëve të UBS-së në Monako ishin të klasifikuar si me rrezik të mesëm deri në shumë të lartë, megjithatë banka nuk arriti të përmbushë kërkesat ligjore për kontrollin e tyre.

Transaksione të dyshimta dhe transferta të pajustifikuara

Në vendimin e tij prej 77 faqesh, AMSF përmend disa alarme transaksionale si shembuj të dështimeve:

  • Dy transferta dalëse prej 400,000 dollarësh secila në llogaritë personale të një klienti në Liban dhe Arabinë Saudite, pa dokumentacion të saktë për qëllimin e tyre;
  • Një transfer dalës prej 500,000 € në një kompani bizhuterish, i justifikuar vetëm me një faturë prej 73,000 €.

Reagimi i UBS-së dhe pasoja të mëtejshme

Një përfaqësues i UBS ka deklaruar se banka merr shënim sanksionin administrativ dhe po shqyrton vendimin. UBS-ja thekson se është e përkushtuar për të përmbajtur standarde të larta rregullatore dhe mbetet e fokusuar në shërbimin e klientëve.

Përveç gjobës financiare, AMSF ka vendosur që vendimi të publikohet në faqen e internetit të autoritetit për një periudhë prej pesë vitesh. Ky vendim, i njoftuar në fund të prillit, mund të apelohet brenda dy muajsh.

Konteksti dhe rëndësia e vendimit

Ky ndëshkim është një nga më të rëndësishmit në rajon për pastrim parash, duke theksuar rëndësinë e kontrollit të transaksioneve financiare në një vend si Monako, i njohur për sistemin e tij bankar të mbyllur. Vendimi i AMSF-së mund të ketë pasoja të mëdha për institucionet financiare që veprojnë në këtë treg.

Me pak fjalë:

  • AMSF ka ndëshkuar UBS-në me 6 milionë euro për shkelje serioze në kontrollin e parave;
  • Vendimi përmend vonesa në transmetimin e raporteve të transaksioneve të dyshimta;
  • UBS-ja ka deklaruar se po shqyrton sanksionin dhe është e përkushtuar për standarde të larta rregullatore;
  • Vendimi mund të apelohet brenda dy muajsh.

Ky ndëshkim është një paralajmërim i rëndësishëm për bankat që veprojnë në tregjet me rregullore të rrepta financiare.


Burimi i lajmit: albinfo.ch
Shënim: Ky material është përpunuar për qëllime informimi nga Portali Kosova.Today.